Рынок финансов под воздействием многочисленных факторов постепенно превращается в единую торговую площадку. Глобализация, которая затронула все виды рынков, заставляет менять стратегии поведения, инструменты и технологии работы. Ее влияние невозможно не учитывать, а наблюдение за процессами может позволить выгодно заработать.
Сущность финансовой глобализации
Понять, что собой представляет этот уникальный и естественный экономический процесс, невозможно, если рассматривать его с позиции одной страны. Этот уже сложившийся экономический строй основан на:
- процессах глобального контроля денежных средств;
- широкомасштабном кредите;
- финансовой ренте;
- международном контроле над фиктивным капиталом.
Сам капитал перестал быть денежным. В рамках мирового пространства он стал свободным, легко меняющим свою форму с инвестиционного на денежный и наоборот.
Интересный факт! В экономике увеличилось число межбанковских кредитов. За последние тридцать лет их доля выросла с 4% до 54% в мировом объеме ВВП.
Данный процесс затрагивает не только финансовую сферу, но и производство товаров и услуг, технологии, использование рабочей силы.
На уровне конкретной страны определить степень влияния глобализации можно по следующим показателям:
- открытость экономики;
- объем экспорта в ВВП;
- доля внешнеторговых контрактов в общей структуре;
- объем зарубежных инвестиций;
- доступ к торговле на фондовой бирже;
- степень развития систем международных платежей;
- разнообразие финансовых инструментов и др.
Экономический рост в современном обществе связан не столько с увеличением числа производимых товаров и услуг, сколько с добавленной стоимостью. Развитие бренда способно придать обычному товару в глазах потребителя в два–три раза больше ценности. Поэтому в глобальном пространстве все более актуальными являются исследования, инновационные разработки, технологии, позволяющие повышать скорость операций.
Исторические предпосылки
Превращение финансовых рынков в единый механизм происходило в силу ряда основных причин:
- появление транснациональных компаний;
- выход компаний на международные рынки;
- переток капиталов в другие страны с более привлекательными условиями;
- недостаток финансовых ресурсов у государств, что приводит к необходимости привлечения инвестиций или кредитных средств;
- развитие информационных технологий и появление виртуальной экономики;
- совершенствование производства и повышение количества создаваемых товаров, которые не могут быть востребованы только на территории одной страны.
Представители бизнес-среды, желая охватить новые рынки сбыта, были вынуждены
начинать работать с другой валютой, учитывать законодательство стран-партнеров, что постепенно привело к необходимости создания универсальных инструментов. Это облегчало задачи взаимодействия, укрепляло доверие, увеличивало скорость проведения операций.
Переток средств в страны Азии, где более привлекательные условия для производства, и обратный поток материальных ценностей на Запад поменяли облик всех стран. При этом открылись новые возможности.
Обратите внимание! Почти 70% компаний по всему миру имеют сайты, которые доступны на нескольких языках. Это свидетельствует о желании освоения других рынков, стремлении организовать сотрудничество с партнерами из-за рубежа.
Интерес к зарубежным компаниям привел постепенно к тому, что практически все фондовые биржи допустили нерезидентов к ведению торгов. Во многих случаях не требуются даже национальные посредники.
Преимущества и недостатки глобального процесса
Некоторые страны максимально старались сохранить свою независимость от мировых финансовых факторов влияния, создавая различные искусственные преграды. Но остановить развитие глобализации невозможно. Как и любой процесс в экономике, он имеет свои плюсы и минусы.
В качестве положительных черт глобализации называют:
- повышение доступности денежных средств и инвестиций для реализации крупных бизнес- или государственных проектов;
- стимулирование развития информационных технологий, финансовой интеграции, международного и национального законодательства;
- создание различных союзов, позволяющих совместно решать экономические,
- экологические, политические и другие проблемы;
- появление институтов снижения рисков ведения международной деятельности;
- повышение прозрачности операций;
- снижение цен на рынках и повышение конкурентоспособности национальной
- продукции вследствие усиления борьбы за рынки;
- уменьшение затрат на услуги финансовых посредников.
Среди недостатков такого процесса выделяют:
- создание условий для резких колебаний рынков;
- появление диспропорций в структуре национальных экономик: товары и капиталы могут перетекать за рубеж при отсутствии развития определенных отраслей в собственном хозяйстве;
- повышение зависимости национального развития от политических решений, принимаемых в других странах;
- неравномерное распределение финансовых выгод от процесса объединения между странами;
- повышение угрозы ликвидации национальных производств, вследствие чего, процесс распространяется и на другие сферы (отсутствие системы образования, инновационных технологий и т. д);
- процесс деиндустриализации.
Примеры настоящего времени показывают, что руководство не всех стран поняли, какие серьезные вызовы предъявляет глобализация национальной экономике. Для того чтобы соблюсти баланс интересов, приходится искать инструменты и менять законодательство. Это позволяет одновременно защищать собственных производителей и получать выгоды от мирового процесса.
Таким образом, распространение процессов глобализации переворачивает сознание и руководителей стран, и ведущих менеджеров транснациональных и отечественных компаний. Распространение информации приводит к ускорению всех процессов. Это предъявляет качественно иные требования ко всем участникам финансовой системы, к отдельным специалистам в том числе.
