Смарт-контракты APY.FINANCE — Отзывы об агрегаторе ликвидности. Инвестиции в DeFi

О проекте API.FINANCE

APY.Finance автоматизирует сбор урожая, чтобы пользователи получали максимальную прибыль с поправкой на риск в DeFi. Смарт-контракты APY.Finance непрерывно направляют средства пользователей на самые последние и самые прибыльные стратегии ведения сельского хозяйства. Проект направлен на демократизацию выращивания урожая, сделав его доступным для обычного пользователя, а не только для экспертов DeFi.

В проекте используется технология, ранее разработанная DALP, которая заняла второе место на хакатоне HackMoney 2020, организованном ETHGlobal.

Основные возможности APY Finance

APY.Finance — агрегатор ликвидности с тремя основными функциями:

• Общая ликвидность: экономия на газе за счет эффекта масштаба
  • Средства депонируются в APY.Finance, таким образом пополняя пул ликвидности. Затем токены APY представляют собой долю отдельного лица в пуле. APY Finance может достичь экономии на масштабе за счет коллективного направления средств в одной транзакции
  • Ожидается значительная экономия газа, превышающая 99%, по мере увеличения TVL системы. Одно только это нововведение может революционизировать доступность урожайного сельского хозяйства. В дополнение к удобству использования, погашение токенов может применяться в любое время, что позволяет легко выводить прибыль от выращивания урожая из пула ликвидности.
• Умная маршрутизация
  • После первоначального депозита APY.Finance автоматически направит средства на наиболее оптимальные стратегии выращивания урожая, оптимизированные не только с точки зрения прибыли, но и уровня риска.
  • В частности, капитал распределяется между несколькими стратегиями, в зависимости от оценки риска каждой стратегии. Если взять в качестве примера случай, не склонный к риску, небольшая часть капитала распределяется в пулы с высоким риском и высокой доходностью, тогда как оставшийся капитал должен быть распределен между пулами с низким уровнем риска
• Принадлежащий сообществу
  • Безопасность — это первоочередная задача APY.Finance, поэтому стратегии будут внедряться осторожно и медленно. Сначала платформой будут управлять эксперты DeFi, которые кодифицируют стратегии выращивания урожая и отслеживают инциденты, зависящие от времени. 
  • Одновременно с этим  будет запущена программа вознаграждений за майнинг ликвидности  , чтобы передать токен APY в руки реальных пользователей. Держатели токенов управления APY смогут предлагать и голосовать за легко проверяемые изменения в ландшафте DeFi, такие как изменение оценки риска стратегии или даже распределение доходности.

Характеристики токена APY следующие :

• Первоначальная оценка / рыночная капитализация (MC): 13,5 млн долларов США.
• Общий объем предложения (TS): 100 млн в год
• Первоначальная циркулирующая поставка (CS): 8 млн в год.
• Распределение токенов, как показано (рисунок 1)

Держатели токенов APY смогут голосовать и изменять общесистемные параметры, такие как комиссии, оценка риска и пороги ребалансировки. Однако это только первая из трех отдельных фаз дорожной карты проекта и функциональности токена APY.

На втором этапе владельцы APY могут предлагать изменения существующих стратегий простым перетаскиванием, без необходимости в технических знаниях Solidity.

На заключительном этапе держатели токенов APY смогут предлагать совершенно новые стратегии и влиять на развертывание миллиардов долларов в различных протоколах DeFi.

Команда разработчиков APY.Finance

Учредителями APY.Finance являются:

Уилл Шахда, генеральный директор и инженер Solidity

• Партнер Wired Capital, который разрабатывает ботов для алгоритмической торговли криптовалютой, использующих арбитражные стратегии и методы машинного обучения.
• После основания WP-Science, малого бизнеса, занимающегося разработкой, маркетингом и распространением плагинов WordPress, Уилл написал и проверил смарт-контракты Solidity для таких компаний, как Jarvis Network и Squarelink. 
• Он организовывал и возглавлял команды, участвующие в хакатонах блокчейнов, часто размещал и выигрывал спонсорские призы. Кроме того, Уилл занимался разработкой Solidity, управлением проектами и презентациями для проектов хакатона. 
• Прежде чем сосредоточиться на технологии блокчейн, Уилл руководил разработкой и поставлял флагманские продукты для международных брендов, включая Kraft, Mondelēz International, Green Mountain Coffee и международную франшизу Spin Galactic, работая в Blue World Inc и Arana Interactive.

Джонатан Вирей, инженер полного цикла в APY.Finance

• Джонатан — внештатный разработчик программного обеспечения с обучением эльфов и лицензированный поверенный по контрактам.
• Джонатан работал помощником юриста в Zhang & Associates и специальным юрисконсультом, а также в качестве поверенного по контракту в Epiq и TransPerfect Legal Solutions. 
• В начале своей карьеры он работал в Институте правовой и социальной политики графа Карла и в прокуратуре США.

К консультантам APY.Finance относятся:

Сунил Сриватса, советник по стратегии DeFi и соучредитель Urza DAO

8 лет опыта работы в Uber, Square, Cultivation Capital в качестве разработчика программного обеспечения и аналитика

Паскаль Талларида, советник, основатель Jarvis

проп-трейдер с 12-летним опытом, основатель и тренер Diabolo Menthe Trading SAS

APY.Finance Ecosystem

Неотъемлемые части экосистемы APY.Finance представлены на рисунке 2, а именно ключевые инвесторы, партнеры и сети DeFi. Каждый из них играет важную роль в общем успехе платформы APY.Finance.

Отраслевая сеть DeFi APY.Finance включает в себя хорошо зарекомендовавшие себя бренды, такие как Uniswap, Sushiswap, Balancer, Compound, Synthetix, Jarvis, PieDAO, 1inch, Yearn.finance, dY / dX, Aave и Curve.

Инвесторы APY.Finance воплощают в жизнь ее долгосрочное видение. К ключевым инвесторам относятся Alameda Research, Arrington XRP Capital, Cluster Capital, CoinGecko, Genblock Capital, TRG Capital, The LAO, 12 Capital и Vendetta Capital.

Сравнение APY.Finance с аналогами

APY.Finance входит в тройку самых популярных агрегаторов ликвидности, включая yearn.finance и Delphi от Akropolis. Все трое уже привлекли финансирование в свои пулы до запуска своих IDO. Здесь APY отличается самым высоким TVL до выпуска IDO / токена по сравнению с двумя другими: на данный момент в смарт-контракте заблокировано около 34 миллионов долларов. Между тем, диапазон APY одинаков для разных платформ, как показано на рисунке 3.

Предстоящие события APY.Finance

Собственный токен APY

Около 2,6 млн токенов APY будут доступны для продажи в пуле начальной загрузки ликвидности (LBP) Balancer 5 ноября 2020 года в 14:00 UTC.

LBP будет работать в течение 48 часов в формате честного голландского аукциона, после чего будет объявлен точный номер блока.

Токен будет выпущен по механизму снижения цены, который эффективно устраняет все попытки ботов, выполняющих предварительные операции. Например, если бот отсекает все токены APY в самые первые секунды, изменение веса пула приведет к тому, что цена токена APY упадет ниже начальной цены приобретения, подтвержденной генеральным директором проекта.

Такой механизм и приверженность действительно предоставят справедливые шансы тем, у кого есть реальные потребности и интересы в управлении токенами, а не позволят спекуляции и манипуляции с китами.

График выпуска токенов APY

APY.Finance имеет фиксированное ограничение на общий объем предложения в 100 миллионов APY. График выпуска токенов имеет длительные сроки блокировки, что указывает на долгосрочную приверженность как команды, так и ее инвесторов:

• Около 7,5 млн токенов APY в обращении на мероприятии IDO
• Команда утвердила 4-летний график перехода прав (1 год утрачен, 3 года линейно переданы).
• Все посевные и стратегические инвесторы также привязаны к годовому графику перехода прав на основе затрат 9 центов и 13,5 центов соответственно.

Дорожная карта APY.Finance

Завершенные вехи и план на оставшуюся часть 2020 года:

• Запуск программы майнинга ликвидности с участием более 1500 уникальных адресов, блокировка раунда смарт-контрактов на добычу ликвидности на 40 миллионов долларов.
• Обновления пользовательского интерфейса для добычи ликвидности, чтобы сделать его более интуитивно понятным.
• Подготовка к стратегии IDO
• Разработка альфа-продукта

Причины для роста курса APY

• Впечатляющий рост индустрии DeFi повышает доверие к проектам:
  • Объем DEX вырос в 80 раз с начала этого года до октября.
  • TVL в смарт-контрактах для проектов DeFi на момент написания превышает $ 12 млрд, достигнув 20-кратного рубежа темпов роста с начала года.
  • Однако рыночная доля агрегатора ликвидности TVL по-прежнему составляет всего 8%, что относительно мало по сравнению с DEX и протоколами кредитования (Рисунок 4).
• Зеленое поле в нише агрегатора ликвидности — присутствует небольшое количество проектов. Таким образом, APY.Finance имеет больше шансов захватить долю рынка на этой ранней стадии.

Факторы, на которые стоит обратить внимание

• Возможное появление новых проектов-агрегаторов ликвидности с более конкурентными преимуществами, особенно тех, которые разрабатываются и поддерживаются популярными DEX или пулами, такими как Uniswap, Curve.fi и т. Д. Развитие Yearn.finance также является фактором, на который следует обратить внимание, поскольку они в настоящее время являются лидерами рынка в нише рынка агрегаторов ликвидности.
• Годовая процентная доходность (APY) — ключевая причина, которая привлекает индивидуальных инвесторов (на основе опроса CoinGecko), которые, как правило, не лояльны к какой-либо платформе, если она не приносит им наибольших выгод. «Кража» ликвидности SushiSwap на 800 миллионов долларов у Uniswap всегда остается практическим примером для индустрии DeFi.

Прогноз курса токена APY

Примечание. Этот метод оценки прогнозов рассматривает как цену токена APY, так и текущее предложение APY в качестве переменных. Это точное представление, поскольку оба могут меняться с течением времени.

• На момент написания статьи оборотное предложение (CS) составляет 8 миллионов долларов в год, а рыночная капитализация (MC) достигает 2 миллионов долларов.
• Мы ожидаем, что сразу после IDO в обращении будут находиться 25 миллионов токенов APY. Учитывая, что цена может незначительно вырасти из-за текущей шумихи (x2-4), MC может быть в диапазоне от 12,5 до 25 миллионов долларов.
• Через год после запуска, когда токены стратегических и посевных инвесторов будут полностью выпущены, APY CS будет составлять около 68 миллионов APY. У APY есть шанс превзойти MC FARM.
• При полном выпуске токена CS будет составлять 100 млн APY. Цена токена APY может потенциально достичь 5 долларов за токен, что дает ему рыночную капитализацию в обращении в соответствии с MC YFI и около 500 миллионов долларов.

На рисунке 5 представлены различные возможные сценарии, определяющие потенциальную рыночную капитализацию APY и соответствующую рентабельность инвестиций (ROI) в будущем.

Отзывы о компании APY.Finance

Продвинутое решение APY.Finance кажется необходимостью, если отрасль выращивания урожая должна расти и возглавить тенденцию внедрения DeFi. Команда Инвест Клуба настроена оптимистично по поводу этого проекта, и мы считаем, что криптоэнтузиасты и инвесторы также смогут понять его потенциал. 

Принимая во внимание благоприятные показатели APY.Finance по сравнению с сопоставимыми проектами с более высокой рыночной капитализацией (например, Yearn.finance), мы были бы крайне удивлены, если бы этот токен оставался ниже 0,5 доллара США на IDO в конце 2020 года.

Из-за нестабильного характера криптовалютных рынков, краткосрочные оценки цен трудно установить. Однако мы ожидаем, что цена токена APY вырастет до 2–2,5 долларов в среднесрочной и долгосрочной перспективе, в результате чего рыночная капитализация токена в обращении составит около 170 миллионов долларов. 

В долгосрочной перспективе возможны даже более высокие уровни цен на токены, и, согласно нашему наиболее оптимистичному прогнозу, APY потенциально достигнет рыночной капитализации Yearn.finance в будущем. Учитывая, что общая рыночная капитализация сегмента агрегатора ликвидности криптовалютного рынка относительно невелика по сравнению с сегментом DEX и кредитным сегментом, APY.Finance определенно имеет многообещающее будущее.