Эпоха финансовой глобализации

Рынок финансов под воздействием многочисленных факторов постепенно превращается в единую торговую площадку.  Глобализация, которая затронула все виды рынков, заставляет менять стратегии поведения, инструменты и технологии работы. Ее влияние невозможно не учитывать, а наблюдение за процессами может позволить выгодно заработать.

Сущность финансовой глобализации ↑

Понять, что собой представляет этот уникальный и естественный экономический процесс, невозможно, если рассматривать его с позиции одной страны. Этот уже сложившийся экономический строй основан на:

  • процессах глобального контроля денежных средств;глобализация финансовых рынков
  • широкомасштабном кредите;
  • финансовой ренте;
  • международном контроле над фиктивным капиталом.

Сам капитал перестал быть денежным. В рамках мирового пространства он стал свободным, легко меняющим свою форму с инвестиционного на денежный и наоборот.

Интересный факт! В экономике увеличилось число межбанковских кредитов. За последние тридцать лет их доля выросла с 4% до 54%  в мировом объеме ВВП.

Данный процесс затрагивает не только финансовую сферу, но и производство товаров и услуг, технологии, использование рабочей силы.

На уровне конкретной страны определить степень влияния глобализации можно по следующим показателям:

  • открытость экономики;
  • объем экспорта в ВВП;
  • доля внешнеторговых контрактов в общей структуре;
  • объем зарубежных инвестиций;
  • доступ к торговле на фондовой бирже;
  • степень развития систем международных платежей;
  • разнообразие финансовых инструментов и др.

глобализация финансовых рынковЭкономический рост в современном обществе связан не столько с увеличением числа производимых товаров и услуг, сколько с добавленной стоимостью. Развитие бренда способно придать обычному товару в глазах потребителя в два–три раза больше ценности.  Поэтому в глобальном пространстве все более актуальными являются исследования, инновационные разработки, технологии, позволяющие повышать скорость операций.

Исторические предпосылки ↑

Превращение финансовых рынков в единый механизм происходило в силу ряда основных причин:

  • появление транснациональных компаний;
  • выход компаний на международные рынки;
  • переток капиталов в другие страны с более привлекательными условиями;
  • недостаток финансовых ресурсов у государств, что приводит к необходимости привлечения инвестиций или кредитных средств;
  • развитие информационных технологий и появление виртуальной экономики;
  • совершенствование производства и повышение количества создаваемых товаров, которые не могут быть востребованы только на территории одной страны.

Представители бизнес-среды, желая охватить новые рынки сбыта, были вынужденыглобализация финансовых рынков начинать работать с другой валютой, учитывать законодательство стран-партнеров, что постепенно привело к необходимости создания универсальных инструментов. Это облегчало задачи взаимодействия, укрепляло доверие, увеличивало скорость проведения операций.

Переток средств в страны Азии, где более привлекательные условия для производства, и обратный поток материальных ценностей на Запад поменяли облик всех стран. При этом открылись новые возможности.

Обратите внимание! Почти 70% компаний по всему миру имеют сайты, которые доступны на нескольких языках. Это свидетельствует о желании освоения других рынков, стремлении организовать сотрудничество с партнерами из-за рубежа.

Интерес к зарубежным компаниям привел постепенно к тому, что практически все фондовые биржи допустили нерезидентов к ведению торгов. Во многих случаях не требуются даже национальные посредники.

Преимущества и недостатки глобального процесса ↑

Некоторые страны максимально старались сохранить свою независимость от мировых финансовых факторов влияния, создавая различные искусственные преграды. Но остановить развитие глобализации невозможно. Как и любой процесс в экономике, он имеет свои плюсы и минусы.

В качестве положительных черт глобализации называют:

  • повышение доступности денежных средств и инвестиций для реализации крупных бизнес- или государственных проектов;
  • стимулирование развития информационных технологий, финансовой интеграции, международного и национального законодательства;
  • создание различных союзов, позволяющих совместно решать экономические,
  • экологические, политические и другие проблемы;
  • появление институтов снижения рисков ведения международной деятельности;
  • повышение прозрачности операций;
  • снижение цен на рынках и повышение конкурентоспособности национальной
  • продукции вследствие усиления борьбы за рынки;
  • уменьшение затрат на услуги финансовых посредников.

Среди недостатков такого процесса выделяют:

  • создание условий для резких колебаний рынков;глобализация финансовых рынков
  • появление диспропорций в структуре национальных экономик: товары и капиталы могут перетекать за рубеж при отсутствии развития определенных отраслей в собственном хозяйстве;
  • повышение зависимости национального развития от политических решений, принимаемых в других странах;
  • неравномерное распределение финансовых выгод от процесса объединения между странами;
  • повышение угрозы ликвидации национальных производств, вследствие чего, процесс распространяется и на другие сферы (отсутствие системы образования, инновационных технологий и т. д);
  • процесс деиндустриализации.

глобализация финансовых рынковПримеры настоящего времени показывают, что руководство не всех стран поняли, какие серьезные вызовы предъявляет глобализация национальной экономике. Для того чтобы соблюсти баланс интересов, приходится искать инструменты и менять законодательство. Это позволяет одновременно защищать собственных производителей и получать выгоды от мирового процесса.

Таким образом, распространение процессов глобализации переворачивает сознание и руководителей стран, и ведущих менеджеров транснациональных и отечественных компаний. Распространение информации приводит к ускорению всех процессов. Это предъявляет качественно иные требования ко всем участникам финансовой системы, к отдельным специалистам в том числе.

Вас заинтересует