Портфель ценных бумаг

 

Современный уровень развития рыночных отношений позволяет проводить разные действия на финансовом рынке, где деньги играют огромную роль. Одним из самых успешных и востребованных направлений считается работа с ценными бумагами.

Характеристика ↑

чемоданБумаги, которые удостоверяют имущественные права, называются ценными. Они составляются в строгом соответствии определенным стандартам и образцам, имеют обязательные реквизиты. Возможность использовать свои права или передать их другому лицу имеется только при предъявлении этих документов. Стандартность и документальность признаются важными свойствами, которые проявляются в том, что все они составляются по известным стандартам и имеют статус официальной документации. Способность покупаться и продаваться определяет такое свойство, как обращаемость, наличие собственного рынка – рыночность. Кроме этого, они могут переводиться в деньги, участвуют в торгово-денежных отношениях и сделках, выступая как средство платежа или залога. Рассматривая уровень государства, можно сказать, что такие документы помогают определить экономическое состояние страны, распределяют средства между отраслями и принимают участие в выполнении государственных планов и программ. Наиболее популярными являются конвертируемые ценные бумаги и приватизационные ценные бумаги. Последние получили широкую популярность около 20 лет назад.  Приватизационные ценные бумаги позволяют владельцам приобретать госимущество в ходе приватизации.

Информация о портфеле ↑

линзаДелая вклады, граждане составляют собственный портфель. Портфелем ценных бумаг называется определенное количество документов, которыми владеют лица. Такой портфель считается целостным методом управления. Формирование портфеля ценных бумаг приоритетной целью имеет составление набора, который станет наиболее безопасным от рисков. Также среди целей выделяют сохранение имеющихся денег, получение прибыли, увеличение первоначальной доходности вложений за счет повышения курса. Трудность в работе могут представлять приватизационные ценные бумаги, которые имеют ограниченное использование. Собранная совокупность имеет черты, не доступные для одного типа бумаг. Их главной задачей является минимизация рисков обладателя и увеличение его доходов. Улучшение условий инвестирования – основная функция.

Важно! Любой подобный набор обладает такими характеристиками, как общая стоимость, количество входящих документов, их виды, ликвидность и присущие риски. Диверсификация портфеля ценных бумаг снижает риск потери денег и компенсирует убытки одной категории документации за счет повышения стоимости другого.

Классификация ↑

В зависимости от принятых за основу показателей выделяют разные типы портфелей ценных бумаг.

1)      По преследуемым целям выделяют:

  • одноцелевые;
  • сбалансированные.

2)      По составу различают:

  • фиксированные, сохраняющие первоначальную структуру в продолжение установленного периода, который зависит от срока погашения;
  • меняющиеся, обладающие незакрепленной структурой, которая активно меняется с целью создания наиболее выгодных условий.

3)      По возможности изменения объема существуют:

  • пополняемые, денежное выражение которых увеличивается с помощью внешних источников;
  • отзывные, отличительной чертой которых является то, что можно отозвать часть средств, изменяя первоначальный облик и стоимость;
  • постоянные, первоначальный заложенный объем которых не изменяется, то есть деньги сохранятся в полном объеме.

4)      По типологии компонентов принято выделять:калькулятор

  • однопрофильные, состоящие из одного вида документов;
  • многопрофильные, включающие в себя разные виды.

5)      По периоду действия различаются:

  • срочные, по которым деньги получаются через заранее определенное количество времени, так как в состав чаще всего входят краткосрочные ценные бумаги;
  • бессрочные, не имеющие временных ограничений.

6)      По специализации бывают:

  • специализированные, состоящие из единиц одной отрасли;
  • комплексные, основанные на активах разных отраслей.

7)      По территориальному признаку рассматривают:

  • иностранные, состоящие из зарубежных активов;
  • отечественные, основанные на российских документах;
  • региональные, включающие в состав только элементы региональных органов и предприятий.

Классификация по источнику дохода ↑

Общая характеристика портфеля основывается на целях его составления и видах входящих элементов. По этому признаку выделяют портфели роста, дохода, роста и дохода. Портфель роста создается для увеличения собственной капитальной стоимости, складывается из документов с возрастающей стоимостью и процентными выплатами. Существуют несколько разновидностей:

  • агрессивного роста;
  • консервативного роста;
  • среднего роста.

паркерПервый вариант основан на акциях новых организаций и намечен на быстрые деньги. Часто вложения делаются в краткосрочные ценные бумаги и конвертируемые ценные бумаги. Подобные действия очень смелые, но могут принести большие деньги, хорошую прибыль и в разы превысить первоначальную стоимость. Конвертируемые ценные бумаги легко обмениваются на любые варианты. Второй – на акциях крупных стабильных компаний. Основная цель – деньги и их сохранение. Как правило, делаются долгосрочные вклады. Третий вариант позволяет получать деньги благодаря приросту при сравнительно небольшом риске, состоит из рискованных и надежных акций, дополняющих друг друга. Портфель дохода основывается на элементах с большим количеством текущих процентных выплат. Увеличение их первоначальной стоимости проходит плавно. Портфель роста и дохода своей целью имеет сохранение первоначальной суммы, деньги сохраняются, несмотря на падение рыночной стоимости. Он состоит из взаимодополняющих половин. Потеря одной приносит увеличение другой.

Составление портфелей имеет большой ряд преимуществ. Такие финансовые операции по приобретению различных ценных бумаг по номинальной стоимости, получение по ним процентных выплат, сохраняют деньги, а также обеспечивают возможность увеличения суммы через установленный срок за счет повышения стоимости.

Вас заинтересует